財商筆記|吳淡如人生實用商學院x商業週刊CEO郭奕伶精選金融人必讀投資理財經典書單
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財商筆記|吳淡如人生實用商學院x商業周刊CEO郭奕伶精選金融人必讀投資理財經典書單

Last Updated on 2022 年 7 月 26 日 by 妙喵 / Margot

下載超過 2 億次的熱門 Podcast 播客節目「人生實用商學院」由知名主持人吳淡如發行,

EP 629 邀請了商業周刊的 CEO 郭奕伶擔任嘉賓

熱心並鉅細靡遺地介紹了幾本商務、投資巨頭及金融界人士必讀的經典投資著作,

快速入門並理解每本書的特色,精準協助聽眾挑選適合的財商書籍,補充進修財商等投資知識。

本文附上本集 Podcast 節目內容連結及推薦經典書單。

1|人生實用商學院

訪談中令我眼前一亮的特殊亮點:

吳淡如與郭奕伶兩位老師對談中,聊到 UNIQLO 優衣庫創辦人柳井正的性格。

2|吳淡如所出的投資、商業等相關書籍:

從台大 EMBA 碩士畢業後,又到上海就讀中歐國際工商學院EMBA碩士學位,

吳淡如在節目中說過,她是在讀完 EMBA 後才正式運營公司,在這之前只是成立公司但沒有用來經營(應該就是節稅目的的意思)。

滿多集節目都挺有趣的,我最喜歡的是邀請知名的業界人士分享真實的挫敗及逆襲經驗,

歡迎大家一起討論提升財商!

3|商業周刊的 CEO 郭奕伶推薦書單

紙本讀物保有 2 個不同於電子書的特色:

  • 翻閱的儀式感
  • 對於腦筋的思緒可以有比較好的停頓跟整理

疫情期間關在家裡不能應酬也不能出國,

其實大家開始很認真的在讀書,

以下羅列出郭奕伶老師認為值得大家反覆閱讀的投資經典書單。

各自針對各段落羅列出郭奕伶老師推薦的書單:

可以直接點選上方的書單標題、各小標題、目錄到想看的書及段落,

各個標題、書本圖片、書本介紹,都可以直接點選去看網路書店中的出版社介紹跟讀者評價。

3.1|投資最重要的事:一本股神巴菲特讀了兩遍的書(The Most Important Thing Illuminated: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor)

巴菲特說他看了兩遍的《投資最重要的事》,

書中主旨:投資的週期、如何不受情緒影響,

由與股神齊名的「橡樹資本」創辦人 Howard Max 所撰寫,

以投資報酬率非常高、「*第二層思考」概念而聞名。

*第二層思考

大多數人的思考都是非常淺層,如何在看一件事情時,不要做膝蓋式的反應,可以看到別人看不到的事、去想別人沒想到的事、而且要提出跟別人不同的見解。

吳淡如評:

我現在看很多投資的書,

我都覺得如果你沒有經過大風大浪,

你來教大家怎麼投資,

事實上都是錯的!

你也不過是撿到ㄧ時便宜的幸運小蟲。

(就是管理學常說的「機會財」)

只要 Howard Max 寫的投資備忘錄(應該是電子報)一寄來,

巴菲特會直接打開來看(兩者都是長期投資的策略、路數類似)。

3.2|變化中的世界秩序:橋水基金應對國家興衰的原則(Principles for Dealing with the Changing World Order: Why Nations Succeed and Fail)

橋水避險基金創辦人 Ray Dalio 的著作涵括總體觀,

以自身宏觀投資50年的實務經驗,

分享以科學論證的偏離主流觀點,

為金融界人士大家人手必讀的一本書。

補充大債危機:橋水基金應對債務危機的原則(Principles for Navigating Big Debt Crises)

Ray Dalio 本身的觀點極為非主流,例如:主流觀點為看好美國,看衰中國;

Ray Dalio 持相反意見:認為美國已是強弩之末,中國才正要崛起,未來會長線的看好

(吳淡如持相同看法,因為「我永遠相信發展中國家,我覺得不是哪個國家,這是經濟學用數字可以看出來的事情」)

Ray Dalio 的底層邏輯來自於演算法,他的公司主攻演算法,

公司內部對事情的抉擇都採用 App 統計每個人的得票數,

以統計學看短期趨勢、長期趨勢、那條線會到哪裡為基石,

完全用數學的方法科學證實他的論點,

不是拍腦袋說「我的經驗就是這樣啦!」

而是理性地以大數據算出來的結果。

連在公司裡要聽誰的、不聽誰的,

公司內部都會紀錄每個人說的話通常正確率多少、失敗率多少,

公司每一公尺裝設一台監視器監錄以講求透明、開放,

即時錄下說了什麼、之後導致什麼結果,好驗證正確率。

(換言之,每個人都被福爾摩斯觀察著,福爾摩斯也是一種演算。)

連情緒都記錄在 App 當中,這是一家非常希特勒的公司,

換來現在是全世界最大的避險基金公司的成果!

(另一說法是股癌常說的「對沖基金(hedge fund)」)

因此需要讀取這個派別的人是如何去看世界趨勢的!

他在用非常謹慎的、理性的態度在對待一個風險很高的領域。

因為避險在管理以及獲利,就是從極高風險裡得到獲利,必須要很清楚,

到底風險是要怎麼去衡量,這個路數也很值得大家在疫情中好好研究。

3.3|原則:生活和工作(Principles: Life and Work)

《原則/Principles》是亞馬遜及紐約時報暢銷排行榜冠軍,

涵括人類的歷史與 Ray Dalio 自身宏觀投資 50 年總體觀的

《變化中的世界秩序:橋水基金應對國家興衰的原則》,

具體描述橋水基金對整體世界趨勢、世界秩序的大預測,

一個循環是如何形成,簡言之就是「變化中的秩序」。

3.4|ETF實戰週記:樂活大叔的52個叮嚀

過去施昇輝老師最有名的就是,

你只買一支股,勝過你領 18%!

因為 0056 算起來歷年的報酬率,只要長期算就是相當不錯。

18% 是一個誇張詞,吳淡如後來幫他算過,

18% 是還要算入高檔跟低檔的出入,不過事實上你要 9% 也不是很難啦!

到目前為止呢,這位施昇輝先生已經出了 14 本書,

所以這一本施昇輝老師新出的《ETF實戰週記:樂活大叔的52個叮嚀》,

其實是樂活大叔更從心理學層面給你的 52 個叮嚀,

這是集結每週一篇共一年的專欄文章而成的出版著作。

最近股市上沖下洗,大家其實可以看這本書去檢驗一下自己的心情,

還有投資的 mindset,是不是應該要重新 reset 一下?

他的書吳淡如都很認真的看過了,

樂活大叔為了這本書還自己去買了台積電,不然他個人是不買個股的。

為了要做每週的實驗,

所以他是用投資行為學的概念,自己做實驗把心得跟大家分享,

所以這本書是把理論跟實務併成的,應該很輕鬆就能入口。

樂活大叔的書很容易看,就飯炒蛋、蛋炒飯,

可是他也是不斷的告訴你,一個跟巴菲特很接近的某種原理,

全世界的概念也不過就幾個嘛,但我們就是要透過不同的人、不同的故事,反覆地去提醒你,

不然你都知道啊!但你都沒做到,對不對?

又進去當風險中飛蛾撲火的小蟲,其實人性大家也都知道嘛!

就是你只要兩個就好了嘛,就克服貪心跟恐懼不就這樣?

問題是為什麼都做不到,

所以其實這種常常溫故知新、用不同的故事及視角,

去看同一個道理的時候,我覺得也都會幫助我們蠻多的。

3.5|為什麼你的退休金只有別人的一半

另外這本《為什麼你的退休金只有別人的一半》,

這也是吳淡如的朋友闕又上老師所寫的,裡面也都是至理名言,

因此特別在訪談中提到並推薦給聽眾。

3.6|窮查理的普通常識:巴菲特50年智慧合夥人查理.蒙格的人生哲學

還有《窮查理的普通常識:巴菲特50年智慧合夥人查理.蒙格的人生哲學》,

雖然那本真的挺厚的,不過吳淡如也有努力的看,

一位現年 98 歲的老先生,很幽默、很祥和,

他又賺得到錢,這不容易吧?!

而且你看,要在巴菲特旁邊那麼久,他們兩位創辦人真的是非常好的朋友,真了不起!

而且現在每天都在嘲笑說:「你看!他比我老」。

3.7|跟錢好好相處:幸福的關鍵,是找到金錢與人生的平衡點(Your Money or Your Life: 9 Steps to Transforming Your Relationship with Money and Achieving Financial Independence: Fully Revised and Updated for 2018)

這本書的副標很受歡迎,

幸福的關鍵就是找到金錢與人生的平衡點,不是嗎?

尤其這一點對於不想理財的人而言,

你應該直接把這句標語直接寫在你們家書桌旁邊,

這樣你就能睡得著。

果然哪!身為一個很平凡的人,

你自己的金錢跟你的人生平衡點找好的話,

你才不會慌張,在任何的時代。

尤其在最近真的很亂,市場變得很快的時候,

我覺得大家還是要複習一下這些經典的概念!

3.8|思維的良率:台積電教我的高效工作法,像經營者一樣思考、解題

還有一位常上吳淡如的 Podcast 節目的嘉賓彭建文先生,

他在講台積電教他的高效工作法,

從書中可以了解台積電 package 的厲害程度,

其實跟郭奕伶老師所說的橋水避險基金公司也差不多了!

他們就是有他們的一套!

不斷地在公司的組織之中、他們的產品之中,

找出一個突破的方法。

讓能夠往前衝的人,在一個軌道內前衝;

不能往前衝的人,也基本上符合一個軌道,

以達到成果在平均值以上。

郭奕伶老師認為標題「思維的良率」寫得很精妙,

過去都是說晶圓廠的良率、〇〇東西的良率,

那你看,思維也有良率誒!

其實台積電搞的就是經營的良率。

其實說實在,人一輩子競爭的,

差別就在於你的思維、你的觀念嘛!

其實人一輩子的競爭就是觀念的競爭,

你的觀念比別人對了,你就贏了!

紙本讀物

翻閲的儀式感

對於腦筋的思緒能有比較好的停頓跟整理

疫情期間關在家裡不能應酬也不能出國

其實大家開始很認真的在讀書

訂書來補點財商知識:)

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